חברת פלטינום השקעות הוקמה בשנת 2009 ומציינת השנה 10 שנות פעילות.
חברת פלטינום השקעות עוסקת בתכנון פיננסי אישי של תיק הלקוח תוך התייחסות לכל מוצרי החיסכון של הלקוח, הן החסכונות הפנסיוניים והן החסכונות הפרטיים.
במהלך שנות פעילותנו הפכה פלטינום לגוף מוכר ומוערך ע"י חברות הביטוח ובתי ההשקעות וע"י גופים פרטיים איתם אנו מבצעים שיתופי פעולה בפרויקטים מניבים בארץ ובחו"ל.
קהל לקוחותינו מורכב מאנשים בכל טווח הגילאים: צעירים ומבוגרים, שכירים בחברות מובילות במשק ועצמאים, עובדים פעילים, עובדים לפני פרישה וכאלה שכבר יצאו לגמלאות וכולם רוצים לקבל דבר אחד:
גוף שבו אנשי מקצוע מעולים בתחום הפיננסים אשר יודעים ויכולים ליצור לכל אחד מהם תכנית אישית או משפחתית הכוללת את כל התכניות הפנסיוניות שלהם והחסכונות שצברו, מתוך כוונה לייעל את ההתנהלות הפיננסית ולספק ללקוח ערך מוסף אמיתי.
בפלטינום 5 מתכננים פיננסיים אשר לכל אחד מהם קבוצת לקוחות אותה צבר במהלך שנות עבודתו .לכולם רישיון משווק פנסיוני מטעם משרד האוצר וכולם בקיאים בנושאי הליבה בהם עוסקת פלטינום. לכל אנשי הצוות קשר הדוק, קרוב ומתמשך עם לקוחותיהם הבא לידי ביטוי בשיחות תכופות, במענה מידי לכל בקשה של הלקוח ובפגישות תקופתיות.
על כל הצוות מנצח ליאור גלבר אשר הקים ומנהל את החברה לאחר שנים בהם פעל במסגרת בית השקעות דש. ליאור הקים את פלטינום כחברה אשר תיתן ללקוחותיה מגוון רחב של פתרונות של הגופים הטובים ביותר בשוק ולא תהיה מוגבלת בהצעותיה לגוף אחד בלבד.
המבדק הפיננסי המקיף הינו ליבת העבודה בפלטינום!!
המבדק הינו שיקוף של כל מוצרי החיסכון של הלקוח, הוא כולל את הנתונים הפיננסיים אשר קיבלנו מהלקוח כמו פרוט חשבונות ני"ע ,פרוט תיקי השקעות ופרוט פיקדונות בבנקים ובנוסף פרוט כל החסכונות הפנסיוניים והביטוחים של הלקוח אותם אנו שולפים מהמסלקה הפנסיונית לאחר קבלת הרשאה חתומה מהלקוח.
המבדק אותו אנו מציגים בפני הלקוח בפגישתנו השנייה נותן לו ,בד"כ בפעם הראשונה עבורו, מבט מקיף אך עם זאת מעמיק על כל מה שצבר במהלך חייו.
המבדק בוחן פריט אחר פריט כל אחת מהתוכניות של הלקוח, מגלה את נקודות התורפה שלהן במידה וקיימות ונותן המלצות לפעולה או לאי פעולה עבור כל אחד מהמוצרים הכלולים במבדק.
העקרונות המנחים אותנו במבדק הם קודם כל איתור המוצרים הטובים אשר בהם לא כדאי ולא נציע לבצע שינויים מאחר ויש בהם יתרונות שהיום כבר לא ניתן לקבל או שהם פשוט מנוהלים בצורה טובה ע"י גופים מצוינים.
במוצרים אשר בהם יש לדעתנו לבצע שינוי נמליץ על חלופות טובות יותר על פי עקרונות של פיזור השקעות בין גופים שונים, טווח השקעה, שיקולי מס , מסלולי השקעה ,שוק ההון והשקעות אלטרנטיביות ופיזור בארץ ובחו"ל.
המבדק מהווה למעשה את האסטרטגיה שלנו לניהול כספי הלקוח באופן יעיל יותר ונכון יותר למגמות השוק ולמצבו של הלקוח. תכנית זו מגובה בנתונים הנלקחים מאתר משרד האוצר והרשות לני"ע ולאחר הצגתה הלקוח יכול לבחון בעצמו את ערכה והאם ברצונו ליישמה (הסקירה מוגשת ללא התחייבות מצד הלקוח ליישומה בפועל)
לכל עובד שכיר או עצמאי חסכונות פנסיוניים אותם צבר במהלך שנות עבודתו. חסכונות אלו כוללים את הפקדות העובד והמעסיק ומתחלקים בגדול ל-3:
כספי פיצויים, כספי תגמולים המיועדים לקצבה וכספי תגמולים המיועדים למשיכה הונית (בקופות הגמל וההשתלמות).
רוב המיקוד יופנה אל עבר כספי התגמולים ההוניים אשר בד"כ מנוהלים במסלולי ברירת מחדל באופן לא יעיל ולא מתגמל.
כספים אלו מאופיינים בטווח השקעה ארוך הנובע מהפטור ממס רווח הון על כספים אלו. סוכן מבית פלטינום השקעות יודע לנצל כספים אלו להשאת תשואה עודפת משמעותית פטורה ממס לאורך זמן עבור לקוחותיו.
כל אחד ואחת מלקוחותינו יכול ליהנות ממערכת "רואטו " אשר מרכזת עבורם את כל השקעותיהם ומוצריהם הפיננסים והפנסיוניים בלחיצת כפתור ע"י קישור שנמצא באתר שלנו.
אין להם יותר צורך לפנות לכל חברה בנפרד או להמתין לדוחות רבעוניים או שנתיים כדי לדעת מה קורה עם השקעותיהם.מערכת רואטו מושכת מידי חודש את כל הנתונים של הלקוח מהמסלקה הפנסיונית ומציגה אותם בפניו באופן גרפי ,צבעוני ,ברור ועדכני.
פלטינום נעזרת בכל אמצעי טכנולוגי מתקדם שקיים כדי להעניק ללקוחותינו חווית משתמש ולהנגיש להם את עולם ההשקעות שעשוי לרוב להיראות מורכב ומסובך להבנה.
יחד עם העזרים הטכנולוגיים שכבודם במקומם מונח, לא פחות חשוב לנו הקשר האישי שנוצר במהלך העבודה המשותפת בין כל אחד מחברי הצוות בפלטינום לבין לקוחותינו הרבים. אנו דואגים לטפח קשר זה ע"י זמינות מהירה לכל פנייה והיענות לכל בקשה. אנו דואגים לדוור את לקוחותינו ולהציע להם להצטרף לפרויקטים מעניינים. אנחנו מקיימים כנסים בהשקה של פרויקטים חדשים וכאמור דואגים לקיים עם כל לקוח לפחות פגישת שרות אחת שנתית ואם יש צורך אף יותר.
אני משקיע פרטי, עובד עם איתמר מזה כשלוש שנים, איתמר איש מקצוע רציני בעל ידע נרחב, מבין היטב בתחומי ההשקעות השונות,
אני זוכה לקבל מאיתמר שרות הוליסטי בהסתכלות כוללת על תיק ההשקעות והנכסים, איתמר יודע לתת עצות והצעות בתחומי השקעות מגוונים ושונים, קונבנציונליים וחדשניים כאחד.
איתמר מקפיד להיות רספונסיבי כל אימת שאני מבקש להתייעץ איתו.
זאת מעבר לקיום פגישת עדכון שנתית מקיפה בה אני מקבל מאיתמר דוח סטטוס מפורט.
סה"כ – אני מרוצה מהתוצאות וממליץ גם לחברי.
בברכה
י.ד.
במכתב זה ברצוני לשבח ולהודות לגברת מור רמות, סוכנת הביטוח הפנסיוני, מפלטינום ל.ג. סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ.
את הגב" מור פגשתי לפני כשנה וחצי לאחר שפרשתי ממקום העבודה אחרי כ 20 שנה, ומור בנתה לי תוכנית השקעות מפורטת לאחר שבחנה את תיק ההשקעות והפנסיה לי ושל אשתי, באותה תקופה פגשתי המון סוכני ביטוח והשקעות מכל החברות אבל מור הצליחה לשכנע אותי שהיא האדם הנכון עליה אני יכול לסמוך בניהול כל הכספים של המשפחה.
על אף העובדה שתחום הפנסיה וההשקעות הינו תחום תובעני ולא פשוט כלל וכלל מור התנהלה מולי בצורה מדהימה נתנה לי את החופש לבצע סקר שוק אשר מתאים לצרכיי, הציעה לי עוד ועוד הצעות להשקעה מעולות וכל זאת על מנת שאבצע השקעות בזמני הפנוי תוך השוואת לסוכנויות אחרות בשוק ללא כל לחץ מצידה.
לי באופן אישי מאוד חשוב העניין של סוכן מקצועי שעומד מאחורי הפוליסות, ותוכניות ההשקעה שהוא מוכר, ומור עושה זאת על הצד הטוב ביותר, שולחת עדכונים שוטפים, מיידעת על עוד ועוד השקעות, וגורמת ללקוח להיות מרוצה ובטוח בהשקעותיו.
וברצוני שמור תדע שיש הערכה מצד הלקוח על טיב השירות המעולה, המסור והנאמן שלה, ושהיא בעצם אשת מקצוע מעולה, מקצועית ,אדיבה , אכפתית וישרה מאוד, ותכונות אילו חשובות מאוד לאדם שמחפש את המקום הנכון להשקיע בו.
אני עומד לרשותכם לכל מענה או המלצה נוספת מצידי.
אייל רביב
עם הזמן אור הוכיח את יכולתו להבין את הלקוח הפוטנציאלי, ולהציג בפניו את החלופות במסגרת האפשרויות הקיימות. הגישה שלו עניינית, מקצועית ובקור רוח. בצורה כזו אור מציג פתרונות שיכולים לענות לאיש שעומד מולו.
הצטרפתי לקבלת שרות מחברת פלטינום דרך אור בהמלצת אנשים טובים אחרים.
היום כלקוח של אור בחברת פלטינום, ממליץ בחום שתנסו גם אתם.
משה לוי
מור מייעצת לי כבר קרוב לשנתיים אחרי שעברתי והחלפתי לא מעט יועצים וחברות השקעה. מור מאוד אובייקטיבית ומציאותית – דבר שמתבטא בהמלצות מאוד מקצועיות, אשר מגובות בידע רב. בנוסף, אין על היסודיות שלה – בניגוד לרובנו הישראלים… ולבסוף – מאוד פרואקטיבית ותמיד תחפש דרכים יעילות ואפקטיביות לשפר את מצבך הפיננסי וכל זאת בנועם רב.
איתי לקסר
ומאז הוא מלווה אותי בנושאים פנסיונים, ביטוח ובנושאי השקעות נוספים.
לעבוד עם אותו יועץ פנסיוני למשך תקופה כזו, זה מעיד על איכות מקצועית גבוהה, אמון רב, שיתוף פעולה מצוין ומעל הכל על שירות ואכפתיות נפלאים.
אני נפגש עם אבי מחברת פלטינום אחת למספר חודשים (הרבה פעמים ביזמתו) לבחינת מצב התיק הפנסיוני, לשינויים, עדכונים, הוספות ושיפור תנאים. גם בין הפגישות אנו משוחחים טלפונית ואבי תמיד זמין.
בכל הפגישות והשיחות אני חש שטובתי (הלקוח) היא תמיד במקום הראשון אצל אבי והוא תמיד מאיר את עיני, מייעץ ופועל לשביעות רצוני המלאה.
טבעי היה שכל בני משפחתי וחברים רבים שהמלצתי להם החלו גם הם לעבוד עם אבי.
בברכה
אלי הרשקוביץ
אור ביצע בירור מצב ואופי סוגי ההשקעות המועדפות מאוד מקיף, והציע תוכנית שינויים כדי לשפר את הרווחיות.
בהקשר של השקעות פרטיות אור הציע לא רק שיפור רווחיות, אלא גם גיוון בסוג השקעות בלי לעלות את רמת הסיכון של התיק הקיים.
אור מייעץ לי כבר כשנה ואני מאוד מרוצה מהשינויים שבוצעו.
מישל לסטמן, אלביט
ליאור בן 43.
בעל תואר B.A בכלכלה וניהול עם התמחות במימון ובנקאות ממכללת רופין (סיום בהצטיינות).
ליאור החל את דרכו בשוק ההון בשנת 2004 בחברת דש ניירות ערך, בין היתר שימש כמנהל השקעות, מנהלת מחלקת שיווק תיקי השקעות פרטיים וחבר הנהלה.
בשנים אלו קיבל רישיון של ניהול תיקי השקעות מטעם הרשות לניירות ערך ושל סוכן ביטוח פנסיוני מטעם משרד האוצר.
ליאור הקים את חברת פלטינום בשנת 2009.
תחביבים- ליאור אוהב טבע וחיות, בעיקר סוסים וכלבים.
מוטו בעסקים- העבודה הינה שליחות.
מוטו לחיים- מי שנותן מקבל כפליים (רק שחשוב לא לצפות)
בוגר תואר ראשון בכלכלה ומימון במכללה למנהל
סוחר אופציות מעוף בעברו וסוכן עצמאי בפלטינום משנת 2012
בן 38 נשוי+2 ומתגורר ברעננה
סוחר במניות בשעות הפנאי
אני מאמין: ניהול סיכונים חכם זה הבסיס להשקעה מוצלחת
בוגר תואר ראשון בביטוח במכללת נתניה
עובד פלטינום משנת 2016
בן 32 נשוי+2 מתגורר בעמק חפר
אוהב לבלות עם המשפחה, אוהב לשחות ואוהב לחייך
אני מאמין: תאמין שאתה יכול ואתה כבר בחצי הדרך לשם
בוגר תואר ראשון במנהל עסקים מהמכללה למנהל ותואר שני מהקריה האקדמית אונו. נסיון של 20 שנה באנליזת אשראי וניהול סיכונים.
אני מאמין: האדם שמזיז הרים, מתחיל בלסחוב אבנים קטנות.
נשואה+5 מתגוררת מבשרת ציון
בעלת ניסיון של 20 שנים בתחום הביטוח והתפעול
עובדת בפלטינום משנת 2016
תואר ראשון בכלכלה ומימון במכללה למנהל.
ניסיון של 3 שנים מגדל חברה לביטוח
משנת 2018 סוכן פנסיוני עצמאי (משנת 2021 בפלטינום)
בן 39 נשוי+2 ומתגורר קריית אונו.
אוהב לבלות עם המשפחה, אוהב טיולים וחייב חדר כושר בבקרים לפני העבודה
האני מאמין שלי:
אמינות, מקצועיות ושירות – הנוסחה להצלחה.
